El valor temporal del dinero

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Disponible (en stock)
ISBN
9789897127984
Nombre del producto:
El valor temporal del dinero
Peso:
0.300
Fecha de edición:
21 jun. 2021
Número de Edición:
1
Autor:
Sáez, José B. / Orti, Françesc / González-vila, Laura
Idioma:
Español
Formato:
Libro
Páginas:
132
Lugar de edición:
PORTUGAL
Colección:
ECONOMÍA Y EMPRESA JURUÁ
Encuadernación:
Rústica

El objetivo de este libro es que los lectores traten con cierta profundidad los conceptos asociados al cálculo financiero y aprendan a valorar correctamente cantidades monetarias disponibles en diferentes instantes temporales. Por ello, utilizando herramientas financieras como el interés simple y compuesto, entre otras, se pretende conocer de forma precisa el valor que cualquier cuantía monetaria tendrá en el instante temporal que interese.

Solo comprendiendo correctamente la idea básica del valor temporal del dinero, se estará en disposición de entender el significado de términos como capitalizar, actualizar, tipo de interés nominal y/o efectivo, TAE, TIR, etc., y se habrá adquirido la capacidad de analizar distintos productos financieros, negociar con entidades financieras sobre las condiciones de una determinada operación, plantearse las mejores opciones de financiación para un particular o una empresa, analizar la viabilidad de distintos proyectos de inversión, etc.

Además de recoger toda la estructura formal que se exige a todo manual con rigor científico, también se incluyen todo un conjunto de aplicaciones prácticas que se desarrollan con precisión en más de 100 ejemplos no solo de tipo académico sino también profesional, acompañándose, cuando es posible, de la solución en hoja de cálculo Excel® aprovechando las funciones financieras predefinidas en dicho programa.

Este libro va dirigido tanto a alumnos universitarios que realicen sus estudios en Economía, Administración de empresas, Actuariales, Mercados financieros, Banca y finanzas como a profesionales que ya trabajan en los mercados en cualquiera de sus modalidades (analistas, operadores, asesores financieros, brokers, etc.) o, incluso, a empresas y particulares que tienen preocupación e interés por la toma de decisiones financieras correctas.

1 Conceptos Básicos de Cálculo Financiero, p. 15

Objetivos y estructura, p. 15

1 Concepto de capital financiero, p. 16

2 Concepto y clasificación de operación financiera, p. 17

3 Bases de cálculo del plazo temporal, p. 20

4 Precios financieros, p. 23

4.1 Precio total, p. 23

4.2 Precio unitario, p. 24

4.3 Precio unitario y medio, p. 26

En resumen, p. 27

2 Capitalización y Actualización Simple, p. 29

Objetivos y estructura, p. 29

1 Operaciones con devengo vencido de intereses, p. 30

1.1 Interés simple vencido, p. 30

1.2 Descuento matemático o racional, p. 33

2 Operaciones con devengo anticipado de intereses, p. 34

2.1 Descuento comercial o bancario, p. 35

2.2 Interés simple anticipado, p. 36

En resumen, p. 38

3 Capitalización y Actualización Compuesta, p. 41

Objetivos y estructura, p. 41

1 Capitalización a interés compuesto, p. 42

1.1 Interés compuesto a tanto constante, p. 43

1.2 Interés continuo o instantáneo, p. 48

1.3 Tanto efectivo anual, p. 49

1.4 Tasa anual equivalente (TAE), p. 54

1.5 Interés compuesto a tanto variable, p. 59

2 Actualización a interés compuesto, p. 62

3 Suma financiera, p. 64

3.1 Valor actual de un conjunto de capitales, p. 65

3.2 Valor final de un conjunto de capitales, p. 65

3.3 Suma aritmética versus suma financiera, p. 66

En resumen, p. 68

4 Rentas Financieras, p. 71

Objetivos y estructura, p. 71

1 Definición y clasificación, p. 72

2 Valoración de rentas constantes, p. 75

2.1 Valoración de rentas temporales, p. 75

2.2 Valoración de rentas perpetuas, p. 81

3 Valoración de rentas variables en progresión geométrica, p. 85

3.1 Valoración de rentas temporales, p. 86

3.2 Valoración de rentas perpetuas, p. 89

4 Valoración de rentas geométricas fraccionadas, p. 90

En resumen, p. 92

5 Rentabilidad de Operaciones Financieras, p. 95

Objetivos y estructura, p. 95

1 Concepto de rentabilidad, p. 96

2 Rentabilidad de una operación elemental, p. 97

3 Rentabilidad de operaciones complejas, p. 98

3.1 Rentabilidad simple, p. 99

3.2 Tasa interna de rentabilidad, p. 100

3.3 Tasa anual equivalente, p. 105

3.4 Coste efectivo remanente, Rendimiento efectivo remanente y Tipo efectivo definición restringida, p. 108

3.5 Tasa de rentabilidad efectiva, p. 109

3.6 Tasa geométrica de rentabilidad, p. 116

4 Efecto de la inflación en la rentabilidad, p. 118

5 Efecto de la fiscalidad en la rentabilidad, p. 119

6 Efecto de la divisa en la rentabilidad, p. 122

En resumen, p. 125

Bibliografía, p. 127

DIRECTORES:

José B. Sáez

Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Barcelona. Profesor Titular de Universidad en el Departamento de Matemática Económica, Financiera y Actuarial de la Universidad de Barcelona. Coautor de varios libros sobre Matemáticas Empresariales, Gestión de Carteras y Matemática Financiera. Autor de diversos artículos de investigación en revistas especializadas. Autor de varias ponencias en Congresos Nacionales e Internacionales sobre Finanzas e Incertidumbre. Miembro de la cátedra Longevity Institute y del Instituto Español de Analistas Financieros.

Francesc J. Ortí

Licenciado en Matemáticas y Doctor en Administración y Dirección de Empresas. Profesor Titular de Universidad. Departamento de Matemática Económica, Financiera y Actuarial de la Universidad de Barcelona, impartiendo asignaturas relacionadas con las Matemáticas Empresariales y Financieras. Colaborador académico del Instituto de Estudios Financieros y profesor del Máster en Gestión Patrimonial y Financiera (IQS, Universidad Ramón Llull). Miembro del grupo Investigación y Análisis en Finanzas e Incertidumbre y de la cátedra Longevity Institute de la Universidad de Barcelona. Coautor de diferentes libros y artículos, así como de ponencias en Congresos, en el ámbito de las finanzas.

COORDINADORA:

Laura González-Vila

Doctora en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Barcelona y Actuaria de Seguros por esta misma universidad. En el ámbito de la docencia, es Profesora Titular de Economía Financiera y Contabilidad en el Departamento de Matemática Económica, Financiera y Actuarial de la Facultad de Economía y Empresa de la Universidad de Barcelona, de la que forma parte desde el 1991, y ha publicado diversos trabajos. En el campo de la investigación, es autora de varias ponencias en Congresos Nacionales e Internacionales sobre Finanzas, Seguros e Incertidumbre, y coautora de numerosos artículos en revistas especializadas de reconocido prestigio. Además, es miembro de la cátedra UB-Longevity Institute, del Observatorio de los Sistemas Europeos de Previsión Social Complementaria de la UB y del grupo de investigación consolidado Actuarial and Financial Modelling.

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